Кодекс Поведения Банков

CODE OF CONDUCT OF BANKSПринципы, правила, ключевые положения и политика компании, предприятия или профессионального объединения, описывающие и/или предписывающие моральные (правильные или неправильные) правила поведения или правила поведения в рамках законодательства сотрудников и руководителей. Практически все фин. институты имеют Кодекс поведения в письменном видеМногие банки приняли Кодекс поведения для своих служащих и административных работников. Эти кодексы иногда используются в качестве инструмента маркетинга и рекламы, руководства по осуществлению внутренних операций, защитного механизма по отношению к законным обязательствам и в качестве положения о приемлемом поведении. Как правило, банковские кодексы содержат подробно изложенные принципы и направления деятельности банка или служащего и/или правила и толкования. В кодексах должны содержаться корпоративное кредо, основные положения об этике поведения и статья о соблюдении правил и принуждении.В Кодексе поведения для банковских служащих и сотрудников могут содержаться комментарии, относящиеся к следующим вопросам: банковское дело должно проводиться в полном соответствии с буквой и духом закона и настоящим Кодексом поведения; служащие должны правильно использовать конфиденциальную информацию;служащие должны признавать и избегать столкновения интересов;служащие должны защищать право собственности на имущество, продукты, услуги и информацию;деятельность служащих за пределами банка не должна компрометировать банк;служащие должны управлять своими личными фин. средствами надлежащим образом и докладывать о своей задолженности в установленном порядке;служащие могут осуществлять операции со своими ценными бумагами и др. фин. операции в пределах, установленных банком, и отчитываться по этим операциям в соответствии с действующими правилами;служащие должны проявлять такие качества, как честность и уважение по отношению к банковским служащим, клиентам и др. лицам, с к-рыми они находятся в деловых отношениях.Нарушение предписанных банком правил служит основанием для принятия дисциплинарных мер.Банк должен создать систему постоянного регулирования Кодекса и разработать процедуру переоценки и пересмотра Кодекса, если это необходимо.Положения Кодекса относятся к корпоративному управлению, банковской практике ( кредитная политика, предоставление ссуд), практической деятельности отдела, соответствию между уставной деятельностью и регулирующими предписаниями, нормам поведения директоров, руководящего звена и служащих, отношению между банком, служащими и сообществом и к вопросам соответствия между уставными и регулирующими предписаниями.Многие законодательные и регулирующие положения содержат основные этические требования, имеющие отношение к банкам. Напр., в Закон о взяточничестве в банках (18 е в банках (18 U.S.C. Sec. 215), являющийся частью Закона о всестороннем сдерживании преступности, были внесены поправки, в соответствии с к-рыми дарение или получение служащими банков, застрахованных на федеральном уровне, каких-либо ценных вещей в связи с деятельностью банка рассматривается как фелония ( преступление, взятка). Закон запрещает дарение или получение ценных вещей в связи с деятельностью банка только в том случае, если эти вещи дарят или получают в целях подкупа и с намерением оказать влияние или попасть под влияние. Статья 10(в) Закона о ценных бумагах и биржах 1934 г. и Правило о ценных бумагах 10в-5 налагают запрет на деятельность руководящего состава (инсайдеров. — Прим. науч. ред.) следующим образом: инсайдеры компании не могут осуществлять операции с ценными бумагами, если они владеют внутренней реальной информацией, не подлежащей оглашению. Участие в сделках лиц, располагающих конфиденциальной информацией, считается преступлением.За участие инсайдеров в сделках взимается штраф в размере до 100 тыс. дол. и назначается тюремное заключение сроком до 5 лет. Федеральные законы с конкретизацией этики, распространяющиеся на банки и банковских служащих, включают следующие положения ( перечень далеко не полный):12 U.S.C. st. 78 Запрещается трудоустраиваться в местах, имеющих отношение к операциям с ценными бумагами.12 U.S.C. st. 92(а)(b) Незаконная ссуда из траст- фонда.12 U.S.C. st. 503 Личная ответственность директорови 93(а)(b) и штрафные санкции.12 U.S.C. st. 375(а)(b) Регулирование кредитов, предостав- ляемых инсайдерам и на ведение политических кампаний.12 U.S.C. st. 501 Заверение чека, выписанного18 U.S.C. st. 1004 на счет, на к-ром не хватает средств.12 U.S.C. st. 1972 Закон о зарубежной практике борьбы с коррупцией.18 U.S.C. st. 212 Предоставление ссуд банковским инспекторам.18 U.S.C. st. 215 Закон о борьбе со взяточничеством в банках.18 U.S.C. st. 656 Кража, хищение, нерациональное использование фондов или активов.18 U.S.C. st. 1344 Закон о мошенничестве в банках.См. ПРОФЕССИЯ; ЭТИКА.БИБЛИОГРАФИЯ:BANK ADMINISTRATION INSTITUTE. Code of Conduct in the Financial Services Industry.

Источник: Экономический словарь на Gufo.me