Метод Финансовых Потребностей

Способ оценки соответствующей величины страхования жизни индивидуума. Клиент самостоятельно или с помощью консультанта по вопросам страхования должен оценить величину финансовых трат наследника в случае своей неожиданной смерти. Планирование расходов, доходов, налогов и учет других финансовых аспектов позволяют оценить сумму выплат по страховому полису, достаточную для сохранения существующего образа жизни наследника. После того как определена оптимальная величина страхования, могут быть предложены различные виды программ страхования, такие, как срочное страхование (term insurance) и страхование на определенную сумму (cash value insurance), которые удовлетворяли бы данным финансовым потребностям.